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公司存款业务

单位定期存款

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  • 业务定义
  •    定期存款是指单位存入我行的期限固定的,我行按相应定期存款利率给付利息的存款品种。定期存款帐户不能用于结算,期限分为三个月、半年、一年、二年、三年、五年六档。办理定期存款须满足人民银行规定的基本帐户开立的条件。办妥手续后,我行为存款人开具定期存款开户证实书,证实书仅对存款人开户证实,不能作为质押的权利凭证。存款到期,我行将资金划到存款人指定的帐户。


单位活期存款

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  • 业务定义
  •     专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户是存款人管理和使用各种专项资金的专用账户,使用时应注意以下几点:
  •     1、单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务;
  •     2、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金;
  •     3、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户支取现金的,应在开户时中国人民银行当地分支行批准的范围内办理;
  •     4、粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户的现金支取应严格按照国家现金管理的规定办理。